コラムColumn
弊所講師陣や全国の著名FPによる連載コラムを
無料で公開しています。
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- 2019.12.19
- ライフプラン
資産形成の第一歩は家計の「見える化」
長寿化がすすむ現代では、「稼ぎ力のあるうちはお給料の一部を貯蓄や投資に振り向けていき、リタイアまでにしっかり金融資産を積み上げる。そしてできるだけ長く働いて、リタイア後は積み上げてきた金融資産を引き出していく」という長期的な視点を持つことが大事です。ただし、そのときに一般的な数...
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- 2019.12.12
- 投資
投資の際に意識したい心の癖と偏り
「市場は合理的である」とされてきた従来の経済学の前提は、取引に参加する投資家全員が同じ情報を持ち、自分が得た情報を正確に処理し、投資効率が最大になるように行動するというものです。一方で、心理学の理論や分析の手法を使用し、人の投資に関する行動や金融市場の変動要因などの解明を目指す...
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- 2019.12.05
- ライフプラン
サブスクリプションサービスという選択 ~ 所有から利用する時代 ~
近年、サブスクリプションという言葉をよく耳にするようになりました。定額課金サービスの意味で使われていますが、英語のサブスクリプションには「予約購読」や「年間購読」の意味があり、サブスクリプションサービスとは一定の料金を支払うことで一定期間サービスを受けられる仕組みです。たとえば...
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- 2019.11.28
- 投資
高金利外貨建て債券の注意点
つい先日の新聞広告に、トルコリラ建て社債の案内が出ていました。条件は以下のようなものでした。発行体 : ○○バンク発行体格付 : Aa3(ムーディーズ)、AA-(S&P)利率/年 : 10.3%(税引前、トルコリラ建てベース)期間 : 約5年利払日 : 年2回(6月、1...
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- 2019.11.21
- 相続
登記は遺言より優先される
相続関係の民法(相続法)改正では、配偶者の自宅に関する権利の強化について大きな話題になっています。ところが改正により、不動産については遺言の効力が弱くなってしまいました。法定相続分については、他の相続人が先に登記してしまったら、遺言があったとしても他者には対抗できなくなったので...
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- 2019.11.14
- 年金
「グローバル年金指数ランキング」にだまされるな!
■日本の年金制度は世界的に見劣りしている!?2019年10月21日、外資系コンサルティング会社のマーサー社とオーストラリアのモナッシュ金融研究センター(MCFS)は、「マーサー・メルボルン・グローバル年金指数」の2019年ランキングを発表しました。オランダが2年連続で首位を堅持...
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- 2019.11.07
- 損害保険
火災保険をチェックして!
最近の台風による風災、水災による広範囲な災害に、心を痛めています。私が子どもの頃には、台風といえば「台風銀座」と呼ばれていた程、四国というイメージでしたが、近年の台風の進路は日本全国どこにいても災害にあう可能性があると感じています。台風被害による保険金支払いがかさむ損害保険会社...
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- 2019.10.31
- ライフプラン
家計改善は「食費」と「通信費」の見直しがポイント
10月下旬になると、来年度の家計簿が書店に並び始めます。ちょうど消費税率のアップもありましたので、家計簿や家計改善に対する関心が高まっているかもしれません。家計簿をつけている方はたくさんいますが、「何のためにつけているのか」と聞かれると、明確に答えられない方もいるのではないでし...
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- 2019.10.24
- ライフプラン
キャッシュレス決済を利用する効果と注意点
10月1日の消費税率アップ後に実施されている「キャッシュレス・ポイント還元事業」や、○○Payと呼ばれる新しいサービスによる大幅なキャッシュバックキャンペーン等もあり、キャッシュレス決済への関心が高まっています。一方で、一気に増えたキャッシュレス決済方法に対する戸惑いや、セキュ...
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- 2019.10.17
- ライフプラン
アメリカで「がん」になっても、絶対仕事を辞められない理由
2019年9月中旬から下旬にかけて、ニューヨーク出張に行ってきました。メインの目的は、現地の病院や緩和ケア病院、がん患者支援団体、アメリカンキャンサーソサエティ(米国対がん協会)などの視察でしたが、合間にラジオ収録があったり、ニューヨークの商工会議所主催のセミナーに登壇したり等...