コラム - 菱田雅生 - FPI-J 生活経済研究所長野

株式市場は平成バブル期並みの活況！まだ上がる？もう下がる？

日経平均が上昇しています。2026年5月の終値は、6万6,329円50銭でした。月間上昇幅が過去最大（＋8,221円）となった4月に続く大幅高（＋7,044円）となり、終値ベースでも史上最高値を更新しました。主な背景には、中東情勢への警戒感の後退や、AI関連銘柄への資金...

突然ですが、あなたの周りに、こんな人はいませんか。毎月の電気代やガス代をこまめに見直し、食費もきちんと管理している。ふるさと納税の返礼品もしっかり調べて活用し、ポイ活にも熱心に取り組んでいる。家族のことを思えばこそ、万一に備えた保険にも真剣に向き合っている。傍から見ていると、お...

▼長期金利の上昇と債券の有効活用約4年前のこのコラムで、長期金利の上昇と個人向け国債（変動10年）についてお伝えしました。あのとき、10年国債の利回りは「昨年8月の0％前後から0.2％台へ上昇した」と書きましたが、あれから状況は大きく変わっています。 2026年3...

公的年金は何歳から受け取るのがいいのか。額面だけでなく、手取りベースで考えてみることも重要です。あらためて、繰上げ・繰下げのメリット・デメリットとともに考えてみましょう。 ■繰上げ受給の仕組みとメリット・デメリット繰上げ受給とは、65歳より前に年金を受け取り始める...

令和7年度税制改正によって、「103万円の壁」などのパート収入の壁が大幅に改正されました。しかし、その改正内容が複雑すぎて、「結局、いくらまで働いて大丈夫なのか全然わからない！」というナマの声も近所の主婦から聞こえてきました。今回は、パート収入についての5種類の壁が、ど...

2025年8月、金融庁は、令和8年度（2026年度）税制改正の要望を公表しました。その中には、NISAの制度拡充に関する要望も3項目盛り込まれていました。今回は、まだ決定事項ではありませんが、金融庁が要望として出したNISA改正案とはどんなものなのか、ポイントを整理した...

住宅金融支援機構の最新の調査によると、2024年10月から2025年3月までに住宅ローンを組んだ人のうち、4人に1人が35年超の返済期間で借りたようです（【住宅ローン利用者調査（2025年4月調査）】より）。もう少し細かく調査結果を見ると、利用した返済期間の割合は以下の...

最近、確定拠出年金（DC）に貯まった資産の受け取り方について、「一時金と年金のどちらが有利なんですか？」と質問されるケースが増えてきているように感じます。団塊ジュニアも50代となり、本格的にリタイア後の資金計画を考える人が増加傾向にあるからなのかもしれません。企業型DC...

住宅ローンの全期間固定金利型の代表格である「フラット35」の2025年5月の適用金利が、前月よりも0.12％下がり1.820％になりました（借入期間21年以上35年以下、融資率9割以下、新機構団信付きの場合）。この1.820％という水準は、2024年10月以来7カ月ぶり...

最近、「NISA的な保険をすすめられた」という声を耳にしました。NISA的な保険？そんなもの、あるわけがありません。一般の人の知識のなさにつけこんで、ヒドいセールストークを使う人がまだまだいるんですね。実際に提案された商品は、変額保険だったようです。確かに、変額保険の運...