コラム - 投資 - FPI-J 生活経済研究所長野

株式分割を実施する銘柄が急増中？

2022年中に株式分割を実施した上場企業は95社でした。2023年は、9月現在で確定している分だけでも117社に達しています。なぜ今年は、株式分割をする銘柄が増えているのか。その大きな理由のひとつは、昨年10月に東京証券取引所（以下、東証）が、最低単位である100株の株...

iDeCoに採用されている投資信託の中で、過去5年間の収益率が高かった投資信託を調べてみると、上位3本が「テーマ型ファンド」でした（2023年7月末日時点）。テーマ型ファンドをご存じではない方のために、今回はその魅力と注意点をご案内します。 ■テーマ型ファンドの魅力とは「...

日本株や米国株の上昇を受けて、損益がプラスになった方も多いのではないでしょうか。とくに2008年のリーマンショックの後から投資をはじめた方は、大きな利益を上げている方もいるかもしれませんね。喜ばしいことではありますが、気をつけたい点もあります。今回は、上昇相場で改めて考えたい「...

いまから33年7ヶ月ほど前の1989年（平成元年）12月29日、東京証券取引所の年内最終取引日（大納会）に、日経平均株価は過去最高値を更新して取引を終了しました。終値は、38,915円87銭。取引時間中の高値は、38,957円44銭でした。これが平成バブルのピーク。その...

先日、ある運用会社2社の運用報告会や説明会に出席したときのメモを読み返しました。当時、投信評価会社のひとつ、格付投資情報センターが発表した『R&Iファンド大賞』（国内株式部門）で、最優秀ファンド賞及び優秀ファンド賞を受賞した投信を運用する会社です。ちなみに、この賞は投信...

2024年からスタートする新しいNISAが注目を浴びています。制度が恒久化され、非課税期間も無期限化。年間投資枠も大幅にアップ（つみたて投資枠120万円＋成長投資枠240万円＝360万円）するためです。ただし、利用できるのは日本に住む、18歳以上の人。未成年者は利用できません。...

最近、確定拠出年金の運用に関する講演依頼が続いています。講演資料作成のため、各運営管理機関のファンドラインナップを調査すると、必ずといってよいほど「ターゲット・イヤー・ファンド」が採用されています。 ■ターゲット・イヤー・ファンドってなに？国内外の株式市場や債券市...

すでにご存じの方が多いと思いますが、12月中旬に公表された令和5年度税制改正大綱によって、2024年からの新NISAの大幅拡充が明らかになりました。ネット上では「神改正」という声も挙がっているようで、それなりに大きなインパクトでした。正式決定は、通常国会を通過する3月ご...

今回は投資信託（以下、投信）、その中でもまずは資産形成の土台に据えたいインデックスファンドについてみていきましょう。つみたてNISAの対象商品は主にインデックスファンドですし、確定拠出年金（企業型、iDeCo）でも中心的な存在になっていることが多いためです。 ◆投信の運用...

先日、SNSを通じてこんな質問が送られてきました。 ---------------------------------------------------------------------------- 菱田さんは、スカイプレミアムのライオンプレミアムってご存じで...