コラム - 投資 - 6ページ目 (29ページ中) - FPI-J 生活経済研究所長野

積み立て投資は長期で続けてこそ

2018年につみたてNISA（積み立て型の少額投資非課税制度）がスタートし、昨年（2019年）には金融庁の報告書騒動などもあり、投資信託の積み立て投資を始める人もふえてきました。企業型確定拠出年金やiDeCo（イデコ=個人型確定拠出年金）を利用して、投信の積み立てを行っている人...

外貨建て保険とは、円を米ドルなどの外貨に交換して保険料を支払い、死亡保険金や満期保険金、解約返戻金などを外貨または円に交換して受け取る保険商品です。為替相場の影響を受けることで、支払う保険料や受け取る保険金などは変動しますが、保険としての性質は円建て保険商品と何ら変わりがありま...

「市場は合理的である」とされてきた従来の経済学の前提は、取引に参加する投資家全員が同じ情報を持ち、自分が得た情報を正確に処理し、投資効率が最大になるように行動するというものです。一方で、心理学の理論や分析の手法を使用し、人の投資に関する行動や金融市場の変動要因などの解明を目指す...

つい先日の新聞広告に、トルコリラ建て社債の案内が出ていました。条件は以下のようなものでした。発行体： ○○バンク発行体格付： Aa3（ムーディーズ）、AA-（S&P）利率／年： 10.3%（税引前、トルコリラ建てベース）期間：約5年利払日：年2回（6月、1...

一般NISA（少額投資非課税制度）や「つみたてNISA」は制度開始から毎年のように改正を重ねています。これまでの変遷をまとめました。●NISAの変遷2014年：一般NISAスタート　　　　（投資限度額は年間100万円、5年非課税、金融機関の変更不可）2015年：1年ごとの金融機...

ここ数年、投資信託を活用して資産形成を行う現役世代にとって、コストや税優遇、情報開示など、さまざまな面で投資環境が向上しました。一方で投資信託は商品数が多く、投資を始めるハードルになっている面もあります。そこで、「長期の資産づくりの中核に据えられるのはどんな投資信託だろう」とい...

まずは誤解しないでください。私はFPとして株式投資を推奨しているわけではありません。資産運用を考えるなら、国内債券、国内株式、外国債券、外国株式などといったさまざまな資産を、幅広く分散投資している投資信託などでポートフォリオを作っていくことが先決です。必ずしも株式の個別銘柄を保...

2018年の日経平均株価は年間12.1%のマイナスで、2011年以来7年ぶりの下落となりました。特に、11月末からの1ヶ月間だけで10.5%もの急落だったこともあり、改めて株式投資の怖さを感じた方もいらっしゃるでしょう。また、ここ数年で新たに株式投資を始めた方にとっては、年間で...