コラムColumn
弊所講師陣や全国の著名FPによる連載コラムを
無料で公開しています。
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- 2023.08.03
- 投資
上昇相場で改めて考えたい「長期目線」の運用
日本株や米国株の上昇を受けて、損益がプラスになった方も多いのではないでしょうか。とくに2008年のリーマンショックの後から投資をはじめた方は、大きな利益を上げている方もいるかもしれませんね。喜ばしいことではありますが、気をつけたい点もあります。今回は、上昇相場で改めて考えたい「...
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- 2023.07.27
- ライフプラン
エンディングノートの本当の価値とは
いまや知らない人はいないであろう「エンディングノート」が、広く世間に認知されたのは2012年前後とされています。そもそも「終活」という言葉が初めて使われたのは2009年頃で、週刊誌の連載記事というのが定説です。その後、終活に関する書籍が出版されたことを機に徐々に広がりはじめ、2...
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- 2023.07.20
- 投資
平成バブル崩壊の呪縛から解き放たれる日も近い?
いまから33年7ヶ月ほど前の1989年(平成元年)12月29日、東京証券取引所の年内最終取引日(大納会)に、日経平均株価は過去最高値を更新して取引を終了しました。終値は、38,915円87銭。取引時間中の高値は、38,957円44銭でした。これが平成バブルのピーク。 その...
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- 2023.07.13
- 年金
一時金?年金?失敗しない確定拠出年金の受け取り方
確定拠出年金はどのように運用するかも大切ですが、受け取り方も重要です。一時金か年金か、失敗しない受け取り方法を解説します。 【1】 一時金で受け取ると「退職所得控除」が使える確定拠出年金を一時金で受け取る場合は退職金として扱われます。受け取った退職金から「退職所得控除」を...
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- 2023.07.06
- 住宅
同性パートナーと借りる住宅ローンの変化
2023年6月20日現在、日本の法律では同性の婚姻が認められていませんが、その問題を解決するために自治体として当事者のカップルを公的に認める「同性パートナーシップ制度」が導入されています。 2023年1月10日時点で、この制度は255の自治体(10都府県と245市区町村)で導入...
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- 2023.06.29
- ライフプラン
介護サービス情報公表システムを利用しよう
全国の介護サービス事業所の詳細情報が、インターネットで自由に検索・閲覧できたら便利だと思いませんか?そんな重宝なWEBサイトが実際に存在します。「介護サービス情報公表システム」で、介護保険法の規定に基づき都道府県が行う「介護サービス情報の公表制度」の運用のために、厚生労働省が設...
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- 2023.06.22
- ライフプラン
ライフプランに「リカレント教育」を取り入れよう
「リカレント教育」という言葉をご存知でしょうか?社会に出た後のライフステージにおいて、各々のタイミングで再び教育を受ける、即ち仕事と教育を繰り返すことを意味します。いわば「学び直し」による人材育成です。方法は様々で、仕事を辞めずに学ぶ人や、一旦立ち止まって仕事を辞めて学ぶ人もい...
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- 2023.06.15
- 相続
知識不足が引き起こす家族の争いとは
争族とは、遺産相続をめぐる親族間の争いを指す言葉です。読者の多くも「私の家族は仲が良いから、相続で争うはずがない」と感じているかもしれませんが、そんな人ほど争族に巻き込まれる可能性が高いので留意が必要です。なぜならば、争族に繋がる主要な原因は「相続についての知識不足」だからです...
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- 2023.06.08
- 貯蓄ライフプラン
リタイア後は「きょういく、きょうよう、ちょきん」が重要
総務省の調査によると、2022年9月現在の65歳以上の高齢者人口は約3,627万人で、全人口に占める割合は29.1%でした。日本の人口のほぼ3割が高齢者になってきています。 <65歳以上の高齢者人口と全人口に占める割合の推移>1970年 … 約733万人(7.1%)199...
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- 2023.06.01
- 投資
投資信託の成績は受益者も一緒につくるもの!?
先日、ある運用会社2社の運用報告会や説明会に出席したときのメモを読み返しました。当時、投信評価会社のひとつ、格付投資情報センターが発表した『R&Iファンド大賞』(国内株式部門)で、最優秀ファンド賞及び優秀ファンド賞を受賞した投信を運用する会社です。ちなみに、この賞は投信...